Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Налоговое право - Как продать валюту без налога

Как продать валюту без налога

Как продать валюту без налога

Налог с продажи валюты – нужно ли платить?

ПодписатьсяНе сейчасАвтор публикации: Написать сообщение Подписаться19 771 просмотров 27 апреля 2016 в 16:32 Краткое содержание:Мало кто знает, что доход от продажи валюты может облагаться налогом, даже если эта операция была совершена для повседневных нужд физического лица, не связанных с предпринимательской деятельностью. Например, когда турист привез из заграницы неистраченные доллары и решил обменять их на рубли. По закону — полученный таким образом доход необходимо задекларировать и уплатить налог по ставке 13%. При этом у налогоплательщика есть несколько оснований для того, чтобы уменьшить налогооблагаемую базу или вообще снять с себя обязанность по уплате налога.Правовая инструкция 9111.ru расскажет, на каких основаниях облагается налогом доход от продажи валюты, как рассчитывается сумма, подлежащая налогообложению, нужно ли подавать налоговую декларацию.Действующее законодательство имеет ряд пробелов по вопросам налогообложения доходов, полученных в результате валютно-обменных операций.

С одной стороны – согласно ст.

141 ГК РФ и пп. 5 п. 1 ст. 1 ФЗ от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» деньги являются имуществом, а значит, доход с его продажи в соответствии со ст. 224 НК РФ облагается НДФЛ поставке 13%. С другой стороны – в соответствии с пп.

1 п. 3 ст. 39 НК РФ валютно-обменные операции не могут быть приравнены к реализации товаров, работ или услуг.Налоговый департамент Министерства финансов РФ склоняется к первому варианту трактовки закона, то есть валюта – это имущество. В своих многочисленных письмах ведомство напоминает о том, что налогоплательщик должен самостоятельно рассчитать налоговую базу, подать декларацию о доходах и уплатить НФДЛ с продажи валюты, если в результате этого образовался доход (Письмо Минфина России от 28.05.2015 N 03-04-05/30831).Однако в этой ситуации есть еще один немаловажный момент.

Сделки по купле-продаже валюты не проходят государственную регистрацию, а значит чиновники не могут проконтролировать, все ли граждане добросовестно исполнили свою налоговую обязанность. Так, в соответствии с Положением ЦБ РФ от 15 октября 2015 года N 499-П, банки обязаны идентифицировать только тех клиентов, которые совершают операции на сумму свыше 15 000 рублей. Мелкие сделки проходят анонимно.

Но и идентификация не означает, что информация будет немедленно отправлена в налоговую — такой обязанности у банков нет.

Поэтому даже если гражданин, к примеру, купил несколько тысяч долларов по курсу 30 рублей за доллар, а продал по 70 рублей, получив немалый доход, государство об этом вряд ли узнает, и «письмо счастья» от налоговой гражданин вряд ли получит, но уплатить налог обязан. Делать это или нет – каждый решает на свой страх и риск, но стоит иметь в виду, что фискальное ведомство в любой момент может запросить информацию о валютных сделках у банков и привлечь гражданина к ответственности за уклонение от уплаты налогов. Наметившееся в последние годы ужесточение контроля за валютными операциями физических лиц говорит о том, что это вполне возможно.Стоит добавить, что Министерство финансов РФ уже давно обещает разработать особый порядок уплаты гражданами налога с продажи валюты.

Пока что он разработан только для форекс-дилеров, которые являются налоговыми агентами.В соответствии со ст. 224 НК РФ, все доходы граждан облагаются налогом по ставке 13%, это относится и к продаже валюты. При этом если валюта находится в собственности гражданина более трех лет и он может это документально подтвердить, то доход с ее продажи освобождается от уплаты налога в соответствии с п.

17.1 ст. 217 НК РФ.Если валюта находится в собственности гражданина менее трех лет, то он имеет право уменьшить налоговую базу на сумму налогового вычета 250 тыс.

рублей (п.1 ч.2 ст. 220 НК РФ) или применить альтернативный способ снижения налоговой базы – на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением валюты (п.2 ч.2 ст.220 НК РФ). Поэтому обязательно нужно хранить все документальные подтверждения совершенных с валютой операций.Проголосовали:1 091Проголосуйте, чтобы увидеть результаты

  1. Граждане перестанут хранить деньги в валюте
  2. Ужесточение контроля никому не выгодно
  3. К появлению «черного рынка» обмена валюты
  4. Собираемость налогов вырастет

Комментировать Поделиться в социальных сетях: Автор: (0), Юристы: (1) Пользователи: (3), (2), (2), (2), (2), (2), (2), (1), (1) показать всех обсуждающихПоказать ещё комментарии (55)

Подписаться на уведомленияМобильноеприложениеМы в соц. сетях

© 2000-2021 Юридическая социальная сеть 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов.

МоскваКомсомольский пр., д. 7Санкт-Петербургнаб. р. Фонтанки, д. 59Екатеринбург:Нижний Новгород:Ростов-на-Дону:Казань:Челябинск:Администратор печатает сообщение

Налог на доллары: как избежать претензий налоговиков при продаже валюты

Попытки населения заработать на резких колебаниях российского рубля могут привести к налоговым последствиям.

Как обезопасить себя от претензий налоговиков? Фото: Екатерина Кузьмина / РБК Во вторник, 14 апреля, министр финансов РФ Антон Силуанов заявил, что Минфин прорабатывает вопрос о возможности налогообложения доходов от купли-продажи валюты. «Налоги на валютные операции могут взиматься с разницы: купил [валюту] по одной цене, продал по другой цене.

Это принцип налогообложения», — пояснил Силуанов.

В феврале Минфин в своем письме, отвечая на вопрос одной из компаний, разъяснил, что налогообложение доходов при совершении операций с иностранной валютой осуществляется точно так же, как при продаже любого имущества. Министерство ссылается на Налоговый кодекс, по которому для определения налогооблагаемой базы учитываются все доходы налогоплательщика.

Министерство ссылается на Налоговый кодекс, по которому для определения налогооблагаемой базы учитываются все доходы налогоплательщика. При этом рассчитывать налог и платить его должны сами граждане, подав налоговую декларацию.

Проблема налогообложения доходов от покупки-продажи валюты далеко не новая. Закон о валютном регулировании признал валюту имуществом еще в 2003 году.

Тогда же на операции с ней был распространен соответствующий порядок налогообложения. При этом убытки от неудачных сделок не уменьшают налоговую базу – налог платится со всех прибыльных сделок.

А при отсутствии документов, подтверждающих сумму покупки, — со всей суммы продажи валюты.

Но это в теории. На практике эта норма налогового законодательства никогда не применялась, так как сведений о таких операциях у налоговиков нет. «На практике налог на доходы с продажи иностранной валюты практически никем не платится. Большинство граждан даже и не задумываются над тем, что продажа валюты может привести к необходимости уплатить налог», — говорит адвокат коллегии «Муранов, Черняков и партнеры» Ольга Бенедская.

Но если раньше население в основном меняло валюту в обменных пунктах, то с развитием технологий все больше людей совершает операции с помощью интернет-банков или на бирже.

С прошлого года Московская биржа и брокеры активно рекламировали эту услугу.

То есть теперь налоговым органам теоретически есть где взять данные о сделках. А желающих заработать на резких колебаниях рубля за последние несколько месяцев стало намного больше.

Банкиры рассказывали «РБК Деньги» о резком росте валютных операций в интернет-банках в конце прошлого года. Надо ли платить налог Юристы говорят, что налоги по валютным сделкам, действительно, платить надо.

По словам партнера адвокатского бюро «Линия права» Сергея Калинина, гражданин обязан документально подтвердить, по какому курсу он покупал и продавал валюту.

«С разницы необходимо уплатить налог 13%.

Если подтверждения расходов нет, то доходом признается вся сумма, полученная от продажи валюты», — поясняет он. Калинин обращает внимание еще на одну норму НК: если иностранная валюта находилась в собственности более трех лет, то платить налог не нужно, как и в случае с имуществом. Но как доказать, что это именно та валюта, — неизвестно.

Но как доказать, что это именно та валюта, — неизвестно.

«Тут есть, над чем задуматься, — размышляет Бенедская.

– Валюта — особый вид имущества, она является средством платежа, а потому неправомерно распространять на доходы от ее продажи тот же правовой режим, что на доходы от продажи другого имущества». В 2006 году судья конституционного суда Гадис Гаджиев, высказывая особое мнение по одному из дел, обращал внимание, что эти нормы НК должны применяться для сделок с недвижимостью или имуществом, сделки по которому подлежат обязательной госрегистрации, а никак не любых сделок по продаже имущества, к которому по закону относится валюта.

Кто может сообщить о сделках С 1 июля 2014 года банки обязаны сообщать по требованию налоговиков информацию о счетах, вкладах физических лиц. Это предполагают принятые тогда поправки в статью 86 НК. Также банки обязаны выдавать выписки по операциям на счетах, по вкладам, справки об остатках средств на счетах.

«Теперь в руках налоговых органов имеется больше инструментов для того, чтобы получать информацию об операциях граждан с иностранной валютой»

, — предупреждает Бенедская.

При этом банки не являются налоговыми агентами по сделкам с валютой и не обязаны автоматически информировать налоговиков о них. «Я вполне допускаю, что налоговые органы могут сами запросить банки о крупных конверсионных операциях, совершенных физическими лицами за последнее время. При этом в дальнейшем могут быть предъявлены претензии к гражданам, которые не указали в декларации полученный доход», — говорит Калинин.

Запрос «РБК Деньги» в Минфин и ФНС остался без ответа. По словам заместителя председателя правления банка «Ренессанс Кредит» Сергея Королева, теоретически налоговая служба может направить мотивированный запрос по конкретному клиенту, но отправлять веерные запросы по всем клиентам банка законодательство не позволяет.

«Учитывая, что у российских банков около 100 млн клиентов, я не представляю, как налоговая служба может направить столько мотивированных запросов»

, — говорит он.

Начальник отдела развития платежных сервисов Альфа-банка Евгений Иевлев рассказывает, что, по нормативам банка, информация о транзакциях в интернет- и мобильных банках сохраняется в течение некоторого времени. Но затем она переносится в архив, и оперативный доступ к ней затруднен. «Теоретически, налоговая служба может направлять официальные запросы о движениях по счету клиента.

Но как это будет реализовываться на практике, непонятно.

Чтобы оперативно обрабатывать и предоставлять такую информацию по сотням тысяч клиентов, банку нужно создавать специальное техническое решение. Думаю, что ни у одного банка такого функционала пока нет. Если появится соответствующее законодательство и требование регулятора, то банкам потребуется не меньше полугода на доработку своих систем», — рассуждает Иевлев.

Брокеры, которые в прошлом году активно привлекали клиентов к торговле валютой на бирже, также не являются налоговыми агентами по сделкам на валютном рынке.

«Клиенту нужно самостоятельно декларировать в налоговой инспекции сведения о полученных доходах»

, — говорит начальник управления интернет-трейдинга «Открытия» Александр Дубров. Брокеры рассчитывают и списывают с клиентов налоги только по операциям с ценными бумагами, например, производными инструментами вроде фьючерсов на курс доллара. Как обезопасить себя от претензий Лучше всего, говорят юристы, заплатить налог.

«Налоговую декларацию необходимо подать не позднее 30 апреля года, следующего за истекшим, а уплатить налог не позднее 15 июля»

, — напоминает Бенедская из коллегии адвокатов «Муранов, Черняков и партнеры».

Но если его не платить, ничего страшного сразу не случится. Уголовная ответственность, по словам Бенедской, наступает, если налогоплательщик уклонился от уплаты более 10% своих налогов, при условии, что причитающаяся бюджету сумма за три года превышает 600 тыс. руб. (или при неуплате налогов на сумму 1,8 млн руб.
руб. (или при неуплате налогов на сумму 1,8 млн руб.

за три года.) Так что сначала налоговая инспекция должна направить вам уведомление, в котором укажет сумму налога и срок его уплаты. Затем инспекция может обратиться в суд с требованием взыскать налог, пени и штраф в размере 20% от требуемой суммы.

Пока этого не произошло, юристы советуют на всякий случай хранить все документы о сделках с иностранной валютой.

«Надо хранить чеки, чтобы иметь возможность доказать сумму и курс покупки, чтобы была возможность применить налоговый вычет»

, — говорит Бенедская. Еще одна идея — вновь покупать и продавать валюту в обменниках.

«Если нормативы о предоставлении информации в Налоговую службу будут введены, то люди просто будут снимать наличные с карт и конвертировать их в обменных кассах вместо интернет-банков»

, — полагает Иевлев из Альфа-банка.

Продавая доллары — не забывайте про налог

17 мартаКакая жаркая дискуссия развернулась на тему .Но абсолютно никто не вспомнил про очень важную деталь…При продаже долларов (или любых других валют) необходимо платить НАЛОГ!Да-да! Те самые 13% НДФЛ.Ведь, Налоговый Кодекс РФ относит «валюту» или денежные единицы иных стран, к имуществу.

Поэтому, при продаже такого «имущества», налогоплательщик получает «материальную выгоду». А значит – необходимо платить подоходный налог по ставке 13%.Правда, в 2018 году чиновники Минфина заявили, что подоходный налог установлен не на все обменные операции с валютой, а только на операции, превысившие лимит.Поэтому указывать в налоговой декларации необходимо только те операции, которые принесли больше 250 тысяч рублей «прибыли».Исключением являются и случаи, когда валюта была куплена более 3 лет назад. В этом случае она не будет рассматриваться как база для исчисления НДФЛ.

Но данный факт еще нужно подтвердить соответствующими документами, например, квитанциями или чеками. А вы – Храните такие чеки?Поэтому, если чеки – не сохранились, то и налоговый вычет – невозможен.При этом, существует расхожее мнение, что «Налоговая – все равно не узнает!»Возможно…Но, тогда задайте себе вопрос: А зачем, тогда в обменных пунктах, для проведения операции просят: оригинал паспорта; свидетельство ИНН; контактные сведения (электронная почта, номер телефона) и данные о том, откуда поступили деньги?И банки даже не скрывают, что все это и ваши систематические транзакции, они вносят в электронную базу данных.Ну, а про то, что , мы уже писали неоднократно.P.S.

Мне здесь некоторые пишут, что банк, кроме паспорта, ничего у них при обмене долларов не попросил. Причем, пишут это с Такой гордостью, будто они не 400 долларов поменяли, а Банк этот — Купили!))Ну, так для Налоговой ваших паспортных данных и информации из банка — более чем достаточно! А анкету на тему «откуда деньги» — это для Финмониторинга банкиры ее составляют (поэтому и не всем дают).

Налоговикам она не нужна, чтобы налог взыскать, если потребуется.Не все наши статьи находятся в общем доступе. Видят ВСЕ только Подписчики.

Налог с продажи валюты в 2021 году

Физические лица, совершающие сделки с валютой, обязаны платить с полученного дохода налог. Уплачивается налог в случае обмена больших объемов иностранных валют.

В статье рассмотрим, в каком размере и с какой суммы уплачивается налог с продажи валюты в РФ.

Документы продавцу валюты потребуется предъявить в том случае, если сделка проводится на сумму от 15 тыс. рублей и более. В противном случае предъявление документов не требуется.

К документам, необходимым к предъявлению, в случае превышения указанного лимита относят:

  1. оригинал паспорта;
  2. свидетельство ИНН;
  3. контактные сведения (электронная почта, номер телефона);
  4. данные о том, откуда поступили деньги.

Данный перечень документов не является исчерпывающим, банки вправе дополнить его иными документами при необходимости. Потребуются все документы только однажды. Сведения из них будут внесены в электронную анкету сотрудниками банка.

Некоторые граждане рассуждают так, что валюта, которая у них есть – это их личные средства и распоряжаться ими они вправе как угодно.

Однако, НК РФ говорит об обратном, а именно, что используемые на территории России денежные единицы иных стран относятся к имуществу. То есть, как при продаже собственности, за обмен валюты необходимо уплачивать подоходный налог по ставке 13%. Введена данная мера была в 2016 году, когда в кризис многие граждане стремились заработать на скачках курса доллара.

Целями таких продаж валюты по максимальной стоимости были следующие:

  1. получение дохода на разнице курса.
  2. накопление капитала;
  3. конвертирование средств для возможности при выезде за пределы РФ совершать покупки без переплат;

Именно с последней из указанных целей и было принято решение бороться.

Поэтому обмен валюты теперь признается сделкой по реализации имущества, в результате которой лицо получает материальную выгоду.

А по итогам такой сделки необходимо заплатить НДФЛ по ставке 13% от суммы полученной прибыли. Закон, принятый в 2016 году, обязывал только банковские организации взимать налог.

Но при этом «серые» обменные пункты в большом количестве предлагали хороший курс и не требовали уплаты налога. В настоящее время ведется борьба и с такими пунктами, проводится проверка деятельности обменников по всей территории РФ. Важно! Сообщение о том, что за сделки с валютой в бюджет необходимо перечислять налог в размере 13%, довольно сильно взбудоражили население.

Но в 2018 году замглавы Минфина выступил с заявлением о том, что подоходный налог установлен не на все обменные операции с валютой, а только на операции, превысившие лимит. Таким образом, налог пока не вводится.

Чистый доход, полученный гражданами при данных операциях, определить очень сложно.

Непонятно, какая именно сумма должна облагаться налогом.

Ведь гражданин может обменивать валюту, которую он копил достаточно длительное время, в те годы, когда курс был иным.

Указывать в декларации необходимо только те операции, которые принесли физлицу прибыль в размере, превышающем 250 тыс. рублей. Конечно, такие суммы денег граждане меняют не часто, но это случается.

Предположим, что некое лицо ежемесячно переводит часть своей зарплаты в доллары для того, чтобы накопить на что-то. Через год он достигает необходимой суммы, снимает ее и переводит в рубли.

В этом случае ему потребуется заполнить и подать в ФНС соответствующую декларацию, в которой он укажет полученный доход и НДФЛ, необходимый для перечисления в бюджет.

Почему речь идет о сумме 250 000 рублей? Это связано с тем, что граждане могут получить особый вычет. Полученный при обмене валюты доход, может быть уменьшен на определенную сумму в фиксированном размере, которая и равна 250 тыс. рублей. Важно! Не все сделки с валютой облагаются налогом. В декларацию необходимо вносить данные только о тех сделках, в результате которых у гражданина возникла прибыль, превышающая 250 тыс.

В декларацию необходимо вносить данные только о тех сделках, в результате которых у гражданина возникла прибыль, превышающая 250 тыс.

рублей. Исключением являются случаи, когда валюта была куплена более 3 лет назад. В этом случае она не будет рассматриваться как база для исчисления НДФЛ.

Но данный факт нужно будет подтвердить соответствующими документами, например, квитанциями или чеками.

Такие документы гражданин может хранить у себя, либо обратиться за ними в банк. Также гражданин вправе вернуть сумму налога, используя налоговый вычет (например, при покупке квартиры или при оплате за обучение). Для того, чтобы избежать сборов в больших размерах, а также вернуть часть уплаченной суммы, следует придерживаться некоторых рекомендаций:

  • Фиксировать все данные о совершенных валютных операциях, сохранять все чеки (и от продажи, и от покупки).
  • По возможности не продавать валюту, приобретенную менее 3 лет назад.
  • При продаже иностранной валюты не следует это делать вместе с продажей жилья или ТС.

Например, гражданин приобрел валюту более 3 лет назад.

Он решил продать часть своей валюты, но не платить налог в бюджет. Такая возможность у него есть только в том случае, если сохранились трехлетней давности документы, подтверждающие покупку валюты (копии квитанций).

В данном случае ему не потребуется даже подавать декларацию 3-НДФЛ. Читайте также статью ⇒ Как мы уже определили выше, уплачивать налог и подавать в ФНС декларацию не нужно в том случае, если валюта в собственности гражданина была более 3 лет. Даже независимо от того, в какой сумме на разнице курсов было заработано денег.

В противном случае, потребуется подавать декларацию. Причем, даже в том случае, если на продаже валюты дохода не было, а был получен убыток. Декларацию следует подать не позднее 30 апреля года, следующего за отчетным, а налог оплатить – до 15 июля года, следующего за отчетным.

То есть, если продажа валюты состоялась в 2018 году, подать декларацию следует до 30 апреля 2021 года, а уплатить налог – до 15 июня 2021 года. Правом граждан при расчете налога является использование имущественных вычетов:

  • Затраты на покупку валюты. То есть из суммы, полученной при продаже валюты следует вычесть сумму, потраченную на покупку этой валюты.
  • 250 000 рублей. В том случае, если подтвердить документами затраты на приобретение валюты невозможно, полученный доход может быть уменьшен на вычет в 250 тыс. рублей. Данный лимит предусматривается не для одной операции, а для вех операций с имуществом, за исключением жилья, совершенным в течение отчетного года.

Выбрать какой вычет заявить гражданин вправе самостоятельно.

При правильном выборе даже при получении прибыли при продаже валюты можно только подать в ФНС декларацию, а уплачивать ничего не придется. Форекс – это рынок торговли валютой, торговлю на которой ведет довольно большое число граждан. Они приобретают и реализуют иностранную валюту и ценные бумаги.

При этом к такой торговле применяются некоторые правила налогообложения. В соответствии с мнением Минфина, доход, полученный на Форексе, является таким же доходом, который получен от иных способов получения прибыли. Поэтому в данном случае действуют те же правила, которые применяются к операциям с валютой или недвижимостью.

При этом следует помнить, что убытки в расчете не учитываются. Например, Гражданин Иванов осуществляет торговлю валютой на бирже Форекс. Его прибыль за год составляет 500 тыс.

рублей. Наряду со сделками, которые принесли ему прибыль, у Иванова были и такие операции, при которых возникали убытки. Размер убытков составил 700 тыс.

рублей. Несмотря на это, Иванову нужно будет уплатить в бюджет налог с суммы 500 тыс.

рублей, а его убытки во внимание приниматься не будут.

То есть, в бюджет он должен будет перечислить 65 тыс. рублей. Возможны и такие ситуации, когда брокером сразу же удерживается налог с дохода.

В этом случае не нужно отдельно подавать в ФНС декларацию и уплачивать дополнительные налоги по завершении отчетного периода. Налогооблагаемая база таким образом определяется по другому и гражданину самостоятельно делать ничего не потребуется.

Это довольно сильно упрощает порядок взаимодействия физлиц и с биржей и с ФНС.

Таким образом, с операций с иностранными денежными средствами облагаются подоходным налогом. Данное правило касается тех сумм, которые превысили 250 тыс.

рублей. Общий итог рассчитывается путем сложения всех операций за год. Также следует помнить, что НДФЛ уплачивается только в том случае, если лицо владеет валютой менее 3 лет. При совершении сделок на бирже Форекс также оплачивается подоходный налог (13%), так как все денежные средства полученные на бирже признаются доходом.

Указанные выше меры необходимы для легализации валютных операций в РФ, а также для контроля над обменными операциями с иностранной валютой. Оцените качество статьи. Мы хотим стать лучше для вас: , , Метки: , ,

Вы знали, что при продаже долларов нужно отдавать 13% налогов? Расскажу, кому не надо

7 октября 2021Здравствуйте.

Сегодня понедельник, день тяжелый — большинству на работу.Один из самых главных плюсов фриланса — это то, что понедельник больше не становится самым стремным днем в неделе и перестаешь ждать пятницу. Потому как все дни недели становятся абсолютно одинаковыми — тебе лишь нужно сделать свою работу.

Ту, что задумал выполнить за день.Кстати, в этом же кроется и один из самых больших минусов такого вида заработка — если обычный работающий человек может в пятницу вечером забыть работу и выбросить все мысли о ней до позднего вечера воскресенья, то фрилансеру это практически не достижимое благо, которое притворяют в жизнь лишь единицы. Большинство же вынуждены работать ежедневно без отпусков и практически без выходных.Мнимая иллюзия, что тут работать надо меньше. Но как ни странно, я сегодня хотел рассказать не об этом, а совсем о другом.Вчера совершенно случайно я узнал, что человек должен заплатить подоходный налог, если он получил прибыль с продажи долларов.Сперва я подумал «что за бред».

Но потом поразмыслил и понял — а чем такой доход отличается от покупки и продажи акций? Ведь там же тоже удерживается налог с прибыли.

Вот только если ты в минусах, тебе никто ничего не вернет к сожалению.Стал читать.

Налоговый и гражданский кодекс, специализированные форумы. Да так углубился, что просидел с телефоном до вечера.Что же получилось? Да, платить налог граждане РФ обязаны.Скажем, купили 10.000 долларов в апреле по 63 рубля, а в сентябре продали по 67, вот 13% с 40.000 рублей прибыли и заплатите — это 5200 рублей.

Да, платить налог граждане РФ обязаны.Скажем, купили 10.000 долларов в апреле по 63 рубля, а в сентябре продали по 67, вот 13% с 40.000 рублей прибыли и заплатите — это 5200 рублей. Нужно заполнить декларацию не позднее апреля следующего года.Что еще интереснее — насколько я понял, если нет справок, подтверждающих покупку по определенном курсу (да-да, я тоже их выкидываю) — то придется платить налог просто с суммы продажи, а не прибыли. Становится все интереснее.Но на самом деле, не все так плохо.

Есть и хорошие новости.Первая — что человек освобождается от уплаты налогов, если продержал у себя доллары более 3-х лет (эх, и зачем я выкидывал справки?). Плюс если сумма дохода менее 250.000 рублей в год — тоже платить не надо.

Но опять же, нужно все подтвердить. Купил за столько-то, продал — за столько-то.Во-вторых, у налоговой просто нет таких возможностей, чтобы отслеживать все продажи долларов по стране.

И если это не большие суммы, а не сотни тысяч баксов за раз — то скорее всего можно спать спокойно.

По крайней мере, именно так говорит общественный разум на форумах.Но в любом случае, знать об этом нужно. Ведь не знание законов не освобождает от ответственности, правда?Что думаете по этому поводу?

Подавали хоть раз декларацию?

Как правильно декларировать доход от торговли валютой через брокера РФ (для примера Тинькофф)?

+4Ivan Bezhenov2 сентября · 2,5 K-Брокер Тинькофф не является налоговым агентом по операциям с валютой, налогооблагаемая база брокера — рублёвый доход по операциям с ценными бумагами-Имея или не имея валюты на счету, торгуя или не торгуя ей, если вы покупаете и продаёте иностранные ценные бумаги номинированные в валюте, то и прибыль вы получаете в валюте (имуществе), которую в последствии меняете на рубли (продаёте и извлекаете прибыль/Убыток) -Торгуя и валютой и акциями операции по купле-продажи валюты и операции по продаже прибыли с ценных бумаг смешиваются воедино, что показывает нам, что мы продали валюты больше ровно настолько, сколько прибыли получили от торговли акциями, что не даёт нам возможности честно и достоверно оценить свои доходы именно от торговли валютой -Также валюта считается имуществом, и, получается, платя за рублёвый доход с акций, по НК РФ мы также должны второй раз заплатить налог уже при продаже валюты (имущества) и самостоятельно его задекларировать, что приведёт к двойному налогообложению одного и того же дохода -Если отбросить факт про то, что нужно отчитываться за все операции с валютой, то как вычленить операции по купле-продажи валюты с целью получения прибыли и достоверно оценить налогооблагаемую базу по этому типу операций, если они идут вперемешку с взявшимися «изнеоткуда» долларами полученными от торговли акциями, за которые мы уже заплатили налог. Буду очень признателен если эксперты Яндекс Кью найдут верный, адекватный и просто ответ на этот вопрос, так как очень многие люди сейчас им задаются, а понимания чёткого нет абсолютно никакого — каким образом объективно и верно выделить среди всех операций свой доход по торговле валютой и правильно его задекларировать?

Интересно2Автор вопроса считает этот ответ лучшим367финансовый блогер, автор дзен-канала Деньготека и сайта dengoteka.comПодписатьсяНеобходимость подавать декларацию и выплачивать налог от торговли валютой возникает только после продажи валюты. Валюта в России считается имуществом, поэтому с ней всё аналогично недвижимости.

Т.е. когда вы купили, например, $1000 и держите их, у вас не возникает обязанности подавать декларацию и платить налог, независимо от изменения курса USDRUB. Если решите их продать, продержав менее 3 лет (минимальный срок владения, после которого продажа большинства видов имущества, в том числе и валюты, перестаёт облагаться налогом), платить налог и подавать декларацию нужно. Стоит учитывать, что брокеры не выступают налоговыми агентами при операциях с валютой, поэтому подача декларации осуществляется самостоятельно.При продаже валюты вы можете применить один из двух типов налоговых вычетов:- расходы на покупкуЕсли покупали $1000 по курсу 75₽/$, а продали по 85₽/$, то доход от продажи «имущества» будет 85000₽, расходы на покупку 75000₽.

С применением вычета расходов на покупку налоговая база уменьшится с 85000₽ до (85000₽-75000₽)=10000₽.НДФЛ = 10000₽ x 13% = 1300₽.При этом если продадите в минус, всё равно по правилам нулевую декларацию подавать нужно.- 250000₽ в годВычесть можно не только расходы на покупку, но и фиксированную сумму в 250000₽, которую устанавливает НК РФ (т.е. за год можно продать любое имущество в пределах 250000₽ в сумме и не платить за него НДФЛ).

С применением такого вычета (если больше ничего из имущества в течение года не продавали — например, автомобиль или какую-то вещь на Авито) налоговая база составит: (85000₽-250000₽)=0₽.НДФЛ = 0₽ x 13% = 0₽.Торгуя и валютой и акциями операции по купле-продажи валюты и операции по продаже прибыли с ценных бумаг смешиваются воединоПо идее не совсем так.

Когда мы покупаем иностранные акции за валюту (обычно доллары, если на Санкт-Петербургской бирже), мы осуществляем сделку равноценной мены, т.е. меняем одно имущество (доллары) на другое имущество (акции), равное ему по стоимости на момент сделки.

Согласно 567 статье ГК РФ к мене применяются правила купли-продажи, т.е.

каждая из сторон признаётся продавцом товара, который она обязуется передать и покупателем товара, который она обязуется принять.

В результате сделки мены в данном случае у нас возникает доход от реализации «имущества» — долларов. Это доход «в натуральной форме» (т.к. мы не обменивали доллары на рубли) и с него необходимо уплатить НДФЛ.

Налогооблагаемую базу при этом можно уменьшить на величину налогового вычета:

  1. 250000₽ (суммарно за год не более этой суммы)
  2. расходов на покупку долларов (они должны быть задокументированы и подтверждены — например, справкой из банка о покупке долларов или брокерским отчётом в случае, если валюта покупалась на бирже) или

и на величину сопутствующих расходов — брокерских и биржевых комиссий, плату за депозитарий (в примере ниже это опустим, чтобы не загромождать расчеты).Например, купили $2000 за 75₽/$, затем купили 1 акцию компании Гугл за $1650, на момент покупки акции курс рубля был 77₽/$.

Т.е. при покупке акции Гугл мы обменяли одно имущество ($1650) на другое (1 акция), доход от реализации имущества оцениваем в рублях на момент мены: $1650 x 77₽/$ = 127050₽ — исходная налогооблагаемая база. Её можно уменьшить с помощью одного из налоговых вычетов (в примере будем использовать первый — вычет расходов на покупку) — расходов на покупку имущества (долларов), которое участвовало в сделке мены, — $1650 x 75₽/$ = 123750₽ => НДФЛ = (127050₽ — 123750₽) x 13% = 429₽.Затем у нас на брокерском счёте присутствуют и акции, и доллары.

По акциям налоговым агентом выступает брокер — он оценивает акции на момент покупки и момент продажи в рублях, разница служит налоговой базой (опять же исходная налоговая база — доходы от продажи акций, которая уменьшается на вычет — расходы на покупку). Продажа акций в обмен на доллары — опять же сделка мены. За доходы в этой сделке за нас рассчитался брокер.

Например, мы продали акцию Гугла, когда она стоила $1700 и курс рубля на тот момент составлял 80₽/$. доход от продажи акции: $1700 x 80₽/$ = 136000₽,расход на покупку акции: $1650 x 77₽/$ = 127050₽=> НДФЛ = (136000₽ — 127050₽) x 13% = 1163.5₽ (уплачивает брокер).Далее у нас на счету в данном примере $350 + $1700 = $2050.Допустим курс рубля увеличился до 82₽/$ и мы решили продать всю валюту — $2050.

Доход от продажи валюты составит $2050 x 82₽/$ = 168100₽ — исходная налоговая база.

Налоговых вычетов на расходы здесь можно применить два одного вида — один к $350 и другой — к $1700:$350 x 75₽/$ = 26250₽ (расходы на покупку валюты за деньги),$1700 x 80₽/$ = 136000₽ (расходы на «покупку» валюты при мене акций).Скорректированная налоговая база с учётом вычетов составит (168100₽-26250₽-136000₽) = 5850₽,=> НДФЛ = 5850₽ x 13% = 760.5₽В результате задвоения никакого нет (в примере второй раз вычли $1700, «купленные» по 80₽/$, а не по исходным 75₽/$).

Но всё это довольно муторно считать, особенно если сделок много.

И мало кто этим занимается и подаёт декларации на доходы от покупки/продажи валюты.Само декларирование происходит путём заполнения и подачи 3-НДФЛ, её можно скачать здесь:(заполняются разделы 1 и 2, приложения 1 и 6).В качестве аналогии можно рассмотреть заполнение 3-НДФЛ при продаже квартиры и получении имущественного вычета:При предъявлении её в налоговую могут потребоваться дополнительные документы — брокерский отчёт, документы, подтверждающие покупку валюты (для получение вычета на расходы) — справка об операции/брокерский отчёт (смотря где покупали валюту — на бирже, либо в банке)4 · Хороший ответ1 · 2,7 KОгромное спасибо за невероятно развёрнутый ответ! Его, конечно, нужно разбирать с ручкой и тетрадкой, пока я его. Читать дальшеОтветить2Показать ещё 1 комментарийКомментировать ответ…Ещё 1 ответ17Я являюсь финансовым советником и трейдером с 2012.

Аттестат ФСФР 1.0 В.ПодписатьсяДобрый день !

Можно наверно оформить само занятого и декларировать через мой налог. вы в любой момент можете закрыть само занятого.

прочитайте подробно по этому поводу Хороший ответ · 763Самозанятый не может осуществлять деятельность по купли-продаже чего либо Ответить1Комментировать ответ…Вы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниямиЧитайте также367финансовый блогер, автор дзен-канала Деньготека и сайта dengoteka.comЕсли в целях сохранения капитала, однозначно стоит. Твёрдые валюты, такие как доллар, евро, швейцарский франк и японская йена, помогут сберечь ваш капитал и защитить его от инфляции. Рубль относится к товарным «сырьевым» валютам, он не является резервным, на протяжении длительного периода времени рубль хуже сохраняет свою стоимость и покупательную способность.

К тому же инфляция в России выше, чем в США, Еврозоне или Японии.

И это также является негативным фактором для российской валюты. Долгосрочно рубль падает по отношению к доллару (вот уже на протяжении 30 лет тренд нисходящий — доллар растет):Но стоит иметь в виду, что долгосрочный график падения рубля не ровный и постоянный — на нём бывают пики и падения. Поэтому валютой выгодно затариваться не всегда, а в те моменты, когда рубль перекуплен (обычно это моменты, когда в российской экономике и на внешних рынках всё стабильно).

Когда рубль перепродан, это делать не совсем целесообразно7 · Хороший ответ · 9,2 K4Некоторые юридические фирмы предлагают вернуть деньги от мошенников брокеров,а сами мошенники,одни из них на этом сайте рекламируются:)) например юридический альянс ,адрес академика Павлова5 · Хороший ответ2 · 2,9 K125Ладно, не буду пока ставить ссылку в описание)Работают. Начиная с 10-20к можно какой-то портфельчик собирать, ближе к 100+к начинается самое интересное.

Сильно повышает финансовую грамотносить (поскольку информации там много выходит). Для начала советую не торопиться и инвестировать в стабильные инструменты типа ОФЗ.14 · Хороший ответ1 · 28,4 K245Трейдер со стажем более десяти лет на разных биржах мира, создатель множества.Да.

Иначе не было бы историй успеха. От себя добавлю, что это процесс не так быстр, как многим кажется. Чтобы научиться не терять, при поддержке хорошего учителя, уйдет примерно месяца 3.

Чтобы научиться зарабатывать — еще 3 месяца. Чтобы научиться стабильно зарабатывать — минимум 6 месяцев ещё. И это при поддержке учителя рядом.

В моём случае, на самостоятельное изучение и становление на стабильный уровень дохода ушло 5 лет.Если посмотреть на вопрос с другой стороны, то НА трейдинге можно заработать и очень даже успешно — писать книги, делать аналитические статьи, обучать трейдингу и писать ответы в Яндекс Знатоках80 · Хороший ответ4 · 63,5 K1,4 KНепосредственная данность, о природе которой спрашивать бессмысленно. Сенсорный.Знаете, здесь не может быть однозначного ответа.Я не пожалела, что завела.

От себя могу сказать: однозначно, оно того стоило.

Я получила новый опыт и нашла современный и удобный инструмент для вложения денег (особенно учитывая довольно печальную нынешнюю ситуацию со вкладами, да и в целом с экономикой). И в целом, чем раньше в таком деле начинать, тем лучше.Но стоит ли это делать ВАМ?

И стоит ли ИМЕННО СЕЙЧАС и именно в ТИНЬКОФФ?

Этого никто не может знать. Никто не знает, как там у вас с финансовой грамотностью и самодисциплиной, подходит ли вам такая деятельность в принципе, есть ли у вас свободные суммы денег для инвестирования, и так далее.

Одно ясно: не попробовав, не узнаешь.20 · Хороший ответ1 · 21,8 K

Налог с продажи валюты: нужно ли его платить и в каких случаях

> В связи с резким обвалом люди, хранившие часть сбережений в долларах и евро, подумывают о том, чтобы зафиксировать прибыль. Однако не все знают, что по законам РФ нужно платить налог с продажи валюты.

За сокрытие доходов от таких операций можно получить штраф. Есть повод разобраться: когда требуется делиться своими доходами с ФНС и в каких случаях этого можно избежать.Иностранная в России причисляется к имуществу.

Такой вывод следует из разъяснительных писем Минфина, которые пока не были оспорены.

Это означает, что с дохода от продажи долларов, евро и других денежных единиц нужно платить НДФЛ по ставке 13%. Это правило распространяется на любые сделки:

  1. онлайн-продажа в личном кабинете на сайте банка, в т. ч. конвертация по счету мультивалютной карты;
  2. обмен наличных в кассе;
  3. спекуляция на брокерском счете.

Ни банк, ни брокер не являются налоговыми агентами в случае валютных операций.

Это означает, что они не удерживают НДФЛ, и человек должен сам заплатить его до 15 июня следующего года.

Как и при реализации прочего имущества, при продаже валюты гражданин РФ может получить право на уменьшение налоговой базы:

  1. в размере расходов на покупку, если они могут быть подтверждены документально;
  2. в полном объеме вырученных средств, если валюта находилась в собственности более трех лет;
  3. в размере 250 тыс. руб. в прочих случаях.

Например, в мае 2021 г. вы продали $2000, которыми владели менее трех лет, и получили за них 148 тыс. руб. В этом случае вы обязаны подать декларацию до 30 апреля 2021 г.

В ней требовалось указать сумму, вырученную от сделки, и заявить свое право на до 250 тыс. руб.Если у вас есть бумаги, подтверждающие расходы на покупку долларов, вы вправе сами выбирать, какой вычет хотите получить: фиксированный или в размере фактически понесенных затрат.Допустим, вы купили $10 тыс. по 62 руб. в январе 2021 г. и продали эту же сумму в мае по 74 руб.

Ваша выручка составила 740 000 руб. Применив один из вычетов, вы получите налоговую базу:

  1. 740 — 250 = 590 тыс. руб.;
  2. 740 — 620 = 120 тыс. руб.

Очевидно, что в этом примере вычет по затратам на покупку выгоднее.

Главное – суметь их подтвердить. Для этого нужно хранить квитанции, выдаваемые в пунктах обмена, выписки по картам или уведомления от брокера.Нужно понимать, что 250 тыс. руб. – общий вычет для всех сделок по любому имуществу в год.

На эту сумму можно уменьшить налоговую базу от продажи телефона, машины или инвестиционных инструментов, например, золота и акций. Однако полагается он не за каждую операцию, а за все вместе взятые.

Например, вы получили 100 тыс.

руб., продав евро, и 200 тыс. руб. при закрытии (обезличенного металлического счёта).

Если валюта и металл не находились в вашей собственности более трех лет, и вы не можете подтвердить расходы на их покупку, то придется заплатить НДФЛ с 50 тыс. руб. Хорошая новость состоит в том, что налог на операции с валютой, в отличие от , можно зачесть при получении какого-либо социального вычета, например, за лечение, за обучение детей или в счет взносов в .Далее я разберу несколько наиболее частых вопросов от начинающих инвесторов, касающихся налогообложения сделок с валютой.Передают ли куда-либо брокеры и банки информацию о моих операциях?Ответ: Нет.

Только вы самостоятельно решаете, уведомлять ли ФНС о полученном доходе. Также вы сами должны рассчитать, какая сумма подлежит уплате и сколько можно сэкономить за счет вычетов.

Исключение – операции на сумму свыше 600 тыс. руб. Но и о таких событиях банки информируют Финмониторинг, а не налоговую службу.Я держал на своем счету доллары более трех лет, нужно ли мне подавать декларацию?Ответ: Налоговый Кодекс разрешает не декларировать доход, полученный от продажи имущества, которое находилось в вашей собственности более трех лет. Но всегда нужно быть готовым подтвердить этот срок документально, на случай, если ФНС заинтересуется вашими финансовыми операциями.Я хочу воспользоваться вычетом в 250 тыс.

руб. Это освободит меня от уплаты налога.

Могу ли я просто не подавать декларацию?Ответ: Фактически, у ФНС нет действующих инструментов по отслеживанию валютных операций. Вероятнее всего, служба не узнает о ваших сделках.

Но следует помнить, что контроль постоянно усиливается. Если будет выявлено, что вы не подали 3-НДФЛ в срок, согласно НК РФ вам будет выписан штраф в размере 1000 руб.

Если же вы не подали декларацию, согласно которой должны уплатить налог, то с вас будет дополнительно удержано до 30% сокрытой суммы.Я спекулирую валютой, используя ИИС второго типа. Могу ли я не платить НДФЛ с полученной прибыли?Ответ: Нет, налоговый вычет по второго типа предоставляется только на доход, полученный от операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами.

Покупка и продажа валюты в эту категорию не попадает. Это означает, что в вашем случае совершать подобные сделки невыгодно. Для них лучше использовать ИИС с вычетом первого типа или стандартный брокерский счет.

Как вариант – торговля или опционами на курсы валют.Действует ли для операций на валютной секции принцип ФИФО?Ответ: Правило ФИФО (от английского «первый вошел, первый вышел») применимо только для ценных бумаг.

В части сделок с валютой эта норма не закреплена. Однако согласно п.7 ст. 3 все сомнения должны трактоваться в пользу налогоплательщика.Искушение скрыть доход от валютных операций очень велико, особенно, если речь не идет о сделках на сотни тысяч долларов. Большинство людей не платит налог с конвертации долларов в рубли просто потому, что не знает, что это необходимо делать.

Но нужно помнить, что система контроля постоянно ужесточается. Вполне вероятно, что будет безопаснее подать декларацию с заявленным налоговым вычетом, чем скрыть этот доход.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+